Financieel advies

Beyond Banking: Dreamchasers

Beyond Banking: Dreamchasers

op 15 juni 2017 in Actueel, Bank van de toekomst, Financieel advies

Afgelopen weekend hebben Yellowtail-collega’s Florine Reinders en Daniël Rogulic meegedaan aan de Beyond Banking Hackathon van ABN AMRO. De hackathon werd georganiseerd in Sugar City , waar van vrijdag 18:00 uur tot zondag 16:00 uur hard gewerkt is aan nieuwe innovatie concepten voor de financiële dienstverlening. 

Column Matthijs Mons in AM: Digitaal advies

Column Matthijs Mons in AM: Digitaal advies

op 30 september 2015 in Actueel, Hypotheken, Financieel advies

Vandaag kreeg ik een bericht onder ogen met als kop “Rabobank ziet af van digitaal hypotheekadvies”. De bank zou tot de conclusie zijn gekomen dat de meeste klanten uiteindelijk toch behoefte hebben aan advies door een persoonlijke adviseur. Zo’n bericht is op het eerste gezicht natuurlijk koren op de molen van diegenen die zich heftig plegen te verzetten tegen de voortschrijdende digitalisering van hypotheekprocessen:  “Zie je wel: het wordt toch nooit wat met online hypotheken”. De vraag is echter of dat de juiste conclusie is.

Robo hypotheekadviseur bijna realiteit

Robo hypotheekadviseur bijna realiteit

op 04 augustus 2015 in Actueel, Innovatie, Hypotheken, Financieel advies

Robots die de hypotheekadviseur vervangen: een utopie of een ontwikkeling om serieus rekening mee te houden? Yellowtail consultant Danny Kunz denkt dat robots niet alleen zijn in te zetten bij het bieden van customer service, maar ook voor bepaalde doelgroepen in het hypothekendomein toegevoegde waarde kunnen bieden.

Execution lonely?

Execution lonely?

op 29 juli 2015 in Actueel, Hypotheken, Financieel advies

Zoals ik eind vorig jaar had voorspeld, wordt 2015 een mooi hypotheekjaar. Aantrekkende markt, nieuwe toetreders en andere manieren van klantbediening.

Dat gaat zo'n enkele maanden verder gepaard met enige consternatie. Dat is logisch en ook prima. We moeten namelijk enerzijds met z'n allen wennen aan die nieuwe manieren, terwijl we daar anderzijds juist met z'n allen van leren. Van daaruit destilleren we zowel de best practices als de lessons learned. Hypotheekverstrekking is geen exacte wetenschap. Je kunt simpelweg niet uitgaan van one size fits all. Iedere klant is verschillend, hoewel er wel duidelijke doelgroepen te onderscheiden zijn. Het blijft echter lastig vooraf te definiëren welk bedieningsmodel voor een bepaalde doelgroep het meest geschikt is. We moeten er ook met z'n allen voor waken dat een consument in zee gaat met een niet-passend bedieningsmodel.

Het gras bij de buren..(deel 1): De opmars van RoboAdvisors in de Verenigde Staten

Het gras bij de buren..(deel 1): De opmars van RoboAdvisors in de Verenigde Staten

op 30 april 2015 in Actueel, Innovatie, Financieel advies

De Nederlandse financiële sector heeft de neiging om zichzelf te verbeteren vanuit de eigen situatie en geschiedenis. Leren van wat er buiten Nederland wel en niet werkt gebeurt nog te weinig. Hoewel Nederland op het gebied van cross channel klantbediening zeker niet achterop loopt, hebben wij gemerkt dat er nog veel te leren valt van de avonturen en initiatieven van buitenlandse financiële dienstverleners. Partner Robert Harreman schrijft daarom de komende periode op een reeks artikelen over opmerkelijke initiatieven uit het buitenland. Om inspiratie op te doen en van te leren. Het eerste artikel gaat over de opmars van RoboAdvisors in de Verenigde Staten.

Discretionair inkomen; de basis voor een zorgeloze premie voor de klant

Discretionair inkomen; de basis voor een zorgeloze premie voor de klant

op 19 november 2014 in Actueel, Financieel advies

Steeds meer huishoudens kampen met geldproblemen. Uit een rapport van de Nibud blijkt dat inmiddels zo'n 15% van de Nederlandse bevolking te maken heeft met ernstige betalingsachterstanden. Dit zijn ruim 1,1 miljoen Nederlanders en het Nibud verwacht dat dit aantal nog verder zal stijgen. In dat licht stelt minister Dijsselbloem van Financiën begin oktober van dit jaar in een uitzending van NOS dat banken vaker ‘nee’ moeten zeggen. ‘Dan stel je de aanschaf van een nieuwe keuken maar even uit’. Financiële dienstverleners kunnen een belangrijke rol spelen in het voorkomen van problemen. Zij moeten uiteraard de juiste productinformatie verstrekken. Belangrijker nog is inzicht in de betaalbaarheid van het product op korte en lange termijn te geven. Hier zien wij een kans weggelegd voor ‘repeterend speelgeld’, ook wel discretionair inkomen genoemd.

 

ICT tools voor financieel adviseurs

ICT tools voor financieel adviseurs

op 29 september 2014 in Actueel, Financieel advies

Financieel adviseurs zitten in een veranderde en competitieve omgeving. Wil je als adviseur je bestaansrecht behouden, dan zal je je klanten optimaal moeten bedienen. Denken vanuit de consument is daarbij cruciaal. Een hulpmiddel daarbij is de klantreis financiële dienstverlening. Met deze visuele reis, bestaande uit zeven fasen kun je per stap bepalen hoe je je dienstverlening wilt inrichten. Bepaal vervolgens of je dit al zo faciliteert en met welke ondersteunende systemen. Vervolgens kun je de ‘gaps’ invullen.

Lees hier het artikel van consultant Marijn de Granada in de AM special ICT/Innovatie (sept 2014)

Video doenwijsamen.nl

Video doenwijsamen.nl

op 19 augustus 2014 in Actueel, Projecten, Innovatie, Financieel advies

Al eerder schreven wij over de community Doenwijsamen.nl die Yellowtail, Advieskeuze.nl, Newest Industry en Eerstestap.nl  samen hebben ontwikkeld. Doenwijsamen.nl is een onafhankelijk community platform dat alle informatie en het (financiële) proces dat komt kijken bij een ‘life event’ zoals bijvoorbeeld een kopen van een huis, geboorte van een kind of een verbouwing, op één plek beschikbaar stelt en de consument daarmee eenvoud gaat bieden.

 

Waarom 'hoeveel kan ik maximaal lenen?' de verkeerde vraag is

Waarom 'hoeveel kan ik maximaal lenen?' de verkeerde vraag is

op 19 augustus 2014 in Actueel, Financieel advies

Een paar maanden geleden schreef Hans de Geus in zijn artikel Gun ook starters hun restschuld waarom de financiële sector er niet bij gebaat is dat we doorgaan met overcreditering van klanten en het opzoeken van de grenzen van kredietwaardigheid. Het drijft de huizenprijzen op en gaat uiteindelijk ten koste van de betaalbaarheid van een huis voor starters. We zijn er met z’n allen niet bij gebaat dat we steeds de randen van creditering opzoeken.

[12 3 4  >>